Çevrimiçi hisse senedi ticareti, yeni başlıyorsanız karmaşık ve kafa karıştırıcı görünebilir, ancak dikkatli araştırma ve strateji ile bu iş basit ve hatta eğlenceli olabilir. Doğru planlama ile çevrimiçi ticaret, kendi evinizden para kazanmanıza yardımcı olabilir.
Adım
Bölüm 1/4: Hisse Senetlerini Araştırma ve Seçme
Adım 1. Teknik analiz gerçekleştirin
Teknik analiz, piyasanın psikolojisini veya başka bir deyişle, yatırımcıların bir şirket hakkındaki genel duygularının hisse senedi fiyatına nasıl yansıdığını anlama girişimidir. Teknik analistler genellikle alım ve satımlarının zamanlamasına dikkat eden kısa vadeli alıcılardır. Bir kalıp tespit edebilirseniz, hisse senedi fiyatının ne zaman yükseleceğini ve düşeceğini tahmin edebilirsiniz. Bu, belirli bir hisse senedini ne zaman almanız veya satmanız gerektiği konusunda bilgi sağlayabilir.
Teknik analiz, menkul kıymet fiyatlarını izlemek için hareketli ortalamaları kullanır. Hareketli ortalama, belirli bir süre boyunca bir menkul kıymetin ortalama fiyatını ölçer. Bu, tüccarların fiyat trendlerini belirlemesini kolaylaştırır
Adım 2. Deseni tanımlayın
Teknik analizde tanımlanan kalıplar, bir hisse senedinin piyasa fiyatında tanımlanan fiyat limitlerini içerir. Bir hisse senedinin fiyatı yükseldiğinde nadiren geçtiği üst sınır, direnç veya "direnç" olarak bilinir. Hisse senedinin fiyat düştüğünde nadiren geçtiği alt sınıra destek veya "destek" denir. Bu seviyelerin belirlenmesi, ne zaman satın alınacağı (direnç seviyelerinde) ve ne zaman satılacağı (destek seviyelerinde) hakkında bilgi sağlar.
- Bazı özel desenler de hisse senedi çizelgelerinde tespit edilebilir. En yaygın olarak "baş ve omuzlar" olarak bilinir. Bu, fiyatın zirve yapıp sonra düştüğü, ardından daha yüksek bir zirvenin ardından düşen ve son olarak ilk zirve kadar yüksek bir zirvenin izlediği fiyattır. Bu model, fiyattaki yükseliş eğiliminin sona ereceğini gösterir.
- Ayrıca, fiyattaki düşüş eğiliminin sona erdiğini gösteren ters bir baş ve omuz modeli de vardır.
Adım 3. Bir tüccar ve bir yatırımcı arasındaki farkı anlayın
Yatırımcı, uzun vadede satış ve kâr artışı sağlayacak, piyasada rekabet avantajı olan bir şirket bulmaya çalışan kişidir. Bu arada tüccarlar, kısa vadede kullanılabilecek belirli fiyat eğilimlerine sahip şirketleri bulmaya çalışıyorlar. Tüccarlar genellikle bu fiyat trendlerini belirlemek için teknik analiz kullanırlar. Buna karşılık, yatırımcılar genellikle uzun vadeye odaklandığı için temel analiz olarak adlandırılan başka bir analiz türünü kullanırlar.
Adım 4. Tüccarların verdiği çeşitli siparişleri inceleyin
Emirler veya emirler, tüccarların komisyoncular aracılığıyla işlemlerini belirlemek için kullandıkları şeydir. Tüccarların verebileceği farklı emir türleri vardır. Örneğin, en basit emir türü, bir menkul kıymetin belirli sayıda hissesini geçerli piyasa fiyatından satın alan veya satan bir piyasa emridir. Buna karşılık, bir limit emri veya limit emri, fiyatı belirli bir noktaya ulaştığında bir menkul kıymeti alır veya satar.
- Örneğin, bir menkul kıymete satın alma limiti emri vermek, komisyoncuya menkul kıymeti yalnızca fiyatı belirli bir seviyeye düşerse satın alması talimatını verecektir. Bu, tüccarın güvenlik için ödemek istediği maksimum tutarı belirlemesine olanak tanır.
- Bu şekilde, bir limit emri, tüccarın ödeyeceği veya kazanacağı fiyatı garanti eder, ancak bu, ticaretin gerçekleşeceği anlamına gelmez.
- Benzer şekilde, bir stop emri, bir komisyoncuya, fiyatı belirli bir noktanın üzerine çıkar veya altına düşerse bir menkul kıymeti satın alması veya satması talimatını verir. Ancak stop emrinin karşılayacağı fiyat garanti edilmez (garanti edilen cari piyasa fiyatıdır).
- Stop-limit emirleri olarak adlandırılan stop emirleri ve limit emir kombinasyonları da vardır. Bir menkul kıymetin fiyatı belirli bir eşiği aştığında, bu emir piyasa emri yerine limit emrine dönüşür (normal stop emirlerinde olduğu gibi).
Adım 5. Boş satışı anlayın
Açığa satış, bir tüccarın sahip olmadığı veya ödünç almadığı menkul kıymetlerin hisselerini satmasıdır. Kısa bir satış genellikle menkul kıymetin piyasa fiyatının düşeceği umuduyla yapılır, bu da tüccarların menkul kıymet stokunu kısa bir satışta sattıklarından daha düşük bir fiyata satın almalarına neden olur. Açığa satışlar kâr elde etmek veya riskten korunmak için kullanılabilir, ancak çok risklidir. Açığa satışlar yalnızca piyasayı iyi anlayan deneyimli tüccarlar tarafından yapılmalıdır.
- Örneğin, şu anda hisse başına 100$'dan işlem gören bir hisse senedinin önümüzdeki haftalarda değerinin düşeceğine inandığınızı hayal edin. 100 hisseyi ödünç alır ve cari piyasa fiyatından satarsınız. Pekala, boş bir satış yaptınız çünkü sahip olmadığınız hisse senetlerini sattınız ve sonunda alacaklıya iade etmek zorunda kaldınız.
- Birkaç hafta içinde hisse fiyatı hisse başına 90 Rp'ye düştü. 100 hissenizi 90 Rp'ye geri alıyor ve alacaklılara iade ediyorsunuz. Bu, sahip olmadığınız hisseleri toplam 1.000 ABD Doları'na sattığınız ve şimdi 1.000 ABD Doları kar için 9.000 ABD Doları ile değiştirdiğiniz anlamına gelir.
- Ancak, fiyat yükselirse, hisseleri alacaklıya iade etmekten yine de siz sorumlusunuz. Açığa satışları bu kadar riskli yapan bu sınırsız riske maruz kalmadır.
Bölüm 2/4: Bir Aracı Ortağı Seçmek
Adım 1. Bir çevrimiçi komisyoncuyla görüşün
Sadece arkadaşlarınızdan veya komşularınızdan gelen tavsiyelere güvenmeyin. Doğru aracılık hizmetleri, finansal başarıyı ve başarısızlığı belirleyebilir. Çevrimiçi bir komisyoncu seçmeden önce fiyatlar ve mevcut yatırım seçenekleri gibi ayrıntıları sorun. Sağladıkları müşteri hizmetini ve eğitim ve araştırma kaynakları sunup sunmadıklarını öğrenin. Son olarak, hangi güvenlik önlemlerini aldıklarını öğrenin.
Adım 2. Hangi aracılık araçlarının sizin için önemli olduğuna karar verin
Ne kadar deneyime sahip olduğunuza bağlı olarak, çevrimiçi bir aracılık hizmetinden farklı bir hizmet düzeyine ihtiyacınız olabilir. Bazı hizmetler, yeni başlayanların yararlı bulabileceği kişiselleştirilmiş tavsiyeler sunar. Bu hizmet için daha yüksek bir ücret ödemeniz gerekebilir, ancak yeni başlıyorsanız buna değer. Acemi tüccarlara yardımcı olacak araçlar ve tavsiyeler sunan çevrimiçi brokerler arasında E-Ticaret, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade ve TDAmeritrade bulunur.
ShareBuilder ayrıca, yatırım yapılmamış fonlara erişmenizi sağlayan bir ATM kartı da sunar
Adım 3. Deneyiminiz daha fazlaysa indirim hizmetini kullanın
Tüm araştırmayı kendiniz yapabiliyorsanız ve bir komisyoncudan kişisel tavsiyeye ihtiyacınız yoksa, indirimli fiyatlı çevrimiçi aracılık hizmeti kullanmayı düşünün. Daha küçük bir miktar para ile başlayabilirsiniz. Ayrıca, daha fazla yatırım seçeneğine erişebilirsiniz. Hisse senetlerine ek olarak, diğer yatırım seçenekleri arasında opsiyonlar, yatırım fonları, borsa yatırım fonları, sabit getirili fonlar, tahviller, mevduat sertifikaları ve emeklilik fonları yer alabilir.
Bölüm 3/4: Hisse Senedi Alım Satımını Öğrenmek
Adım 1. Mali performans göstergelerini inceleyin
Haberleri ve finans sitelerini okuyun. Podcast'leri dinleyin veya çevrimiçi yatırım kurslarını izleyin. Daha deneyimli yatırımcılardan bilgi almak için yerel yatırım topluluğuna katılın.
- Okuyabileceğiniz kitaplar arasında Benjamin Graham'ın The Intelligent Investor (Harper Business, 2000), Rod Davis'in What You Need to Know Before You Invest (Barron's Educational Series, 2003), Adam Grimes'in The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012) sayılabilir.) ve David Dreman'ın Karşıt Yatırım Stratejileri (Free Press, 2012).
- Açık toplu çevrimiçi kursların (MOOC) listesi için MOOC listesini ziyaret edin.
- Stanford, hisse senetleri ve tahviller hakkında bilgi edinmek için çevrimiçi kurslar sunar.
- Kiplinger, sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılar için bir yatırım fonu listesi yayınladı.
Adım 2. Çevrimiçi bir stok simülatörü ile pratik yapın
Çevrimiçi hisse senedi simülatörü, çevrimiçi ticareti simüle eden hayali bir piyasa oyunudur. Bu cihaz, risk almadan becerileri uygulamanıza izin verir. Birçoğu, yatırım stratejilerini tartışmak için öğreticiler ve forumlarla birlikte gelir.
- Ancak, bu simülatörlerin ticaretteki gerçek duyguları yansıtmadığını ve bu nedenle en iyi teorik ticaret sistemlerini test etmek için kullanıldığını unutmayın. Gerçek kazançlar, hayali kazançlardan çok daha zordur.
- Kontrol etmeye değer çevrimiçi hisse senedi simülatörleri Investopedia, MarketWatch ve Wall Street Survivor'dur.
Adım 3. Ucuz hisse senedi ticareti yapın
Birçok şirket, çok düşük fiyatlarla işlem gören hisse senetleri sunmaktadır. Bu size çok fazla risk almadan piyasadan yararlanma alıştırması yapma fırsatı verir. Düşük maliyetli hisse senetleri genellikle büyük borsaların dışında işlem görür. Bu hisse senetleri genellikle OTCBB'de (tezgah üstü bülten tahtası) veya pembe sayfalar adı verilen günlük yayınlar aracılığıyla işlem görür.
- Pek çok meşru broker, bu piyasada var olan çok sayıda dolandırıcılık vakası nedeniyle ucuz hisse senedi siparişlerini kabul etmeyecektir.
- Ancak dikkatli olun, ucuz hisse senetleri riskli bir yatırım olabilir. ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), bu hisse senetlerinin fiyatının belirlenmesinin zor olduğunu ve bunlara sahip olduktan sonra satmanın da zor olacağını (bu hisse senetlerinin likit olmadığını) söylüyor. Bu ucuza işlem gören hisse senetleri aynı zamanda büyük arz-talep marjlarına (menkul kıymetlerin alım satımı arasındaki fark) eğilimlidir, bu nedenle bunları alıp satarak para kazanmak zor olabilir.
- Buna ek olarak, dolandırıcı brokerler, şirketin beklenen performansı hakkında yanlış bilgi vererek ve kötü yatırımları pazarlamak için tanınmış sözcüleri kullanarak deneyimsiz yatırımcıları avlarlar.
Bölüm 4/4: Akıllı Yatırım Kararları Verme
Adım 1. Neyin ticaretini karşılayabileceğinize karar verin
Neyin ticareti konusunda akıllı kararlar almayı öğrenirken yavaş başlayın. Yalnızca karşılayabileceğiniz fonlarla ticaret yapın. Hisse senetlerinden kâr etmeye başladığınızda, bu kârları yeniden yatırabilirsiniz. Bu süreç, portföyünüzün katlanarak büyümesine yardımcı olur.
Ayrıca, getirilerinizi potansiyel olarak artırmanıza izin veren bir marj hesabı kullanarak ödünç para ticareti yapabilirsiniz. Ancak, bu eşit derecede büyük bir risk oluşturur ve yüksek risk toleransına sahip olanlar da dahil olmak üzere çoğu tüccar için uygun olmayabilir
Adım 2. Yatırım portföyünüzü çeşitlendirin
Hisse senedi ticaretinin güvenilmez bir para kaynağı olduğunun farkında olun; bugün karlı olan yarın karlı olmayabilir. Ticaret portföyünüzü çeşitlendirmek, riskinizi dağıtmak için farklı türde menkul kıymetler seçmek anlamına gelir. Ayrıca, farklı iş türlerine yatırım yapın. Bir endüstrideki kayıplar, diğerindeki kazançlarla dengelenebilir.
- Elektronik olarak işlem gören bir endeks fonuna (ETF) yatırım yapmayı düşünün. Bu, çeşitlendirmenin iyi bir yoludur çünkü çok fazla hisseleri vardır ve piyasadaki herhangi bir adi hisse senedi gibi alınıp satılabilirler.
- Ticaretin yatırım yapmaktan farklı olduğunu tekrar unutmayın. Yatırım, değeri yavaş yavaş oluşturmak için aynı menkul kıymeti uzun süre elinde tutmak anlamına gelir. Spekülasyon olarak da bilinen ticaret, hızlı ticarete dayanır ve tüccar için daha fazla risk taşır.
Adım 3. Ticarete bir iş gibi davranın
Araştırmanıza zaman ayırın. En son finans haberleri ile güncel kalın. Kendi araştırmanızı yapmak için zamanınız yoksa, riskinizi dağıtmak için daha fazla ETF'ye yatırım yapmayı düşünün. Veya belki de kendiniz yapmaya çalışmak yerine profesyonel bir komisyoncudan yardım almalısınız.
Adım 4. Bir plan yapın
Yatırım stratejinizi düşünün ve akıllı kararlar vermeye çalışın. Bir şirkete ne kadar yatırım yapmayı planladığınızı önceden belirleyin. Ne kadar kaybetmek istediğinizi sınırlayın. Fiyattaki yüzde düşüş veya artış için bir sınır belirleyin. Bu adım, hisse senedi fiyatı belirli bir oranda düştüğünde veya arttığında otomatik olarak bir alım veya satım emri planlayacaktır.
- Yaygın olarak kullanılan iki otomatik emir, "zararı durdur" ve "limit durdur" emirleridir. Zararı durdur emri, menkul kıymet fiyatı belirli bir noktanın altına düştüğünde hemen bir satış emrini tetikler. Öte yandan, bir stop limit emri, fiyat belirli bir noktanın altına düştüğünde hala bir satış emrini tetikler, ancak aynı zamanda emri belirli bir fiyatın altında doldurmaz.
- Bu, hisse senedi fiyatının emrinizin altına düşmeye devam edebileceği ve zararı durdur emirleriyle doldurulabileceği anlamına gelir, ancak limit durdurma emirleri, çok fazla satış yapmanızı önleyecektir. Aksi takdirde, fiyat belirlediğiniz limite yükselene kadar siparişiniz yerine getirilmeyecektir.
Adım 5. Düşük bir fiyata satın alın
Fiyat yüksek olduğunda, iyi performans gösteren hisse senetleri satın almanın cazibesine karşı koyun. Stok performansının teknik analizini yapın. Fiyat değişim modellerini tespit etmeye çalışın ve hisse senedi fiyatının ne zaman düşeceğini tahmin edin. Fiyat destek seviyesindeyken hisseyi almaya çalışın.
Adım 6. Araştırmanıza güvenin
Hisse senedi fiyatının düştüğünü görürseniz, yatırımınızı kaybetme korkusuyla satmayın. Mümkünse, yatırımınızı olduğu gibi bırakın. Araştırmanız doğruysa, hedef fiyat noktanıza hala ulaşılabilir olabilir. Fiyat düştüğünde hisse senedi bırakmak size çok pahalıya mal olabilir çünkü fiyat tekrar yükselmeye başladığında kar elde edemezsiniz.
Adım 7. Maliyetleri azaltın
Aracılık ücretleri karınızı azaltabilir. Bu, özellikle gün ticaretine katılırsanız geçerlidir. Günlük tüccarlar, gün boyunca hızlı bir şekilde hisse senedi alıp satarlar. Hisse senetlerini bir günden az, bazen saniyeler veya dakikalar boyunca tutarlar ve hızlı kar elde etmek için fırsatlar ararlar. Günlük alım satım veya menkul kıymet alıp satmak için sıklıkla kullandığınız herhangi bir strateji pahalı olabilir. Her işlem için sizden işlem ücretleri, yatırım ücretleri ve ticaret faaliyeti ücretleri alınabilir. Bu ücretler hızla birikir ve kayıplarınıza önemli ölçüde katkıda bulunabilir.
- Günlük ticaret, deneyimsiz tüccarlar için çok maliyetli ve zor olabilir, profesyonel olmayan günlük tüccarların %99'u para kaybeder ve piyasadan ayrılır.
- Yüksek hacimli işlemler yapmak yerine, güvendiğiniz şirketlere uzun vadeli yatırımlar yaparak brokerlere ve diğer aracılara yaptığınız maliyetleri en aza indirin.
- SEC ve diğer finansal danışmanlar, günlük ticaretin ne yasadışı ne de etik dışı olmasına rağmen, yalnızca aşırı riskli değil, aynı zamanda aşırı stresli ve pahalı olduğu konusunda uyardılar.
- Menkul kıymetlerin alım satımının zamanlaması çok önemli olsa da, yatırım yaptığınız şirketin gerçek değerine güvenmek uzun vadede karlı olacaktır.
