Hisse satın aldığınızda, hisseleri ihraç eden şirkette mülkiyet satın alıyorsunuz. Sahibi olarak, birkaç hakkınız vardır. Örneğin, şirket yeterli gelir elde ederse, bir hisse senedi yatırımcısı temettü alma hakkına sahiptir. Yatırımcılar ayrıca hisselerini satabilir ve finansal faydalar elde edebilir. Belirli bir şirketin hisselerini satın alabilir veya bir hisse senedi yatırım fonu satın alabilirsiniz.
Adım
Bölüm 1/3: Hisse Senedi Piyasasını İncelemek
Adım 1. Borsanın nasıl çalıştığını öğrenin
Borsa diğer piyasalar gibi çalışır. Bu durumda, ticareti yapılan ürün şirketteki mülkiyetin bir parçasıdır. Bu parçaya stok diyoruz. Hisse senetleri borsada işlem görmektedir. Borsayı bir piyasa olarak düşünebilirsiniz. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki büyük borsalar arasında New York Menkul Kıymetler Borsası ve Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği Otomatik Fiyat Teklifi sistemi (NASDAQ) bulunur.
- Hisse senedi fiyatları arz ve talebe bağlı olarak yukarı ve aşağı hareket eder. Belirli bir hisse senedine çok fazla talep olduğunda, o hisse senedinin fiyatı yükselecektir. Satıcılardan daha fazla ilgilenen alıcı olduğu için hisse senedi fiyatı yükselecektir. Alıcılardan daha fazla satıcı olduğunda, fiyat düşecektir.
- Hisse senedi fiyatı, yatırım camiasının hisse senedi hakkındaki görüşünün bir yansımasıdır. Fiyat her zaman şirketin gerçek değerini yansıtmaz. Bu, kısa vadeli fiyatların genellikle gerçeklerden değil, insanların duygularından etkilendiği anlamına gelir. Fiyatlar, gerçek bilgilere, yanlış bilgilere ve dedikodulara dayalı olarak hareket edebilir.
- Hisse senedi yatırımcısı olarak amacınız, değeri zamanla artacak bir şirketin hisselerini satın almaktır. Hisse senedi çıkaran şirket satışlarını artırabilir ve daha fazla kar elde edebilirse, yatırımcılar daha fazla hisse satın alabilir. Hisse fiyatı yükselirse, hisselerinizi satabilir ve kar edebilirsiniz.
- Örneğin, hisse başına 1.500 Rp fiyatla 100 hisse aldığınızı düşünün. 15.000 Rp yatırım yaparsınız. İki yıl sonra hisse fiyatı 2.000 Rp'ye yükseldi. Şu anda yatırımınız 20.000 IDR değerinde. Hisselerinizi satarsanız, herhangi bir ücret veya komisyon hariç 5.000 IDR kar elde edersiniz (20.000 IDR – 15.000 IDR)
Adım 2. Hisse senedi alıp satmakla ilgili terimleri öğrenin
Bu şartlar, borsacınıza tam olarak hangi alış veya satış emrini vermek istediğinize karar vermenize yardımcı olacaktır. Bu şartlar, hisse senedi satma veya satın alma siparişinizde belirli koşullara sahip olmanızı sağlar.
- Teklif olarak da bilinen alış fiyatı, şirket hissesi almak istediğinizde alabileceğiniz en düşük fiyattır. IBM hissesi satın almak istediğinizi varsayalım. Satın alma fiyatı hisse başına 50 IDR ise, satın aldığınız hisseler için 50 IDR ödeyeceksiniz.
- Satış fiyatı (genellikle teklif olarak adlandırılır), bir hisse senedi satmaya çalıştığınızda alabileceğiniz en yüksek fiyattır. IBM hissesine sahipseniz ve şimdi satmak istiyorsanız, hisse başına bir fiyat alacaksınız. Satış fiyatı 49,75 Rp ise, bu fiyatı hisse başına alacaksınız.
- Piyasa emri, bir hisseyi piyasada bulunan en iyi fiyattan hemen almak veya satmak için verilen emirdir. Bir piyasa emri verirseniz, satın alma fiyatını alıcı olarak ödersiniz. Eğer satarsanız, aldığınız piyasa fiyatı satış fiyatıdır. Piyasa emrinizin beklediğinizden daha yüksek veya daha düşük bir fiyattan gerçekleştirilebileceğini unutmayın. Piyasa emrinin verildiği andan itibaren hemen gerçekleşmesi garanti edilir, ancak fiyatı garanti edilemez.
- Piyasa emirlerine ek olarak, alış veya satış fiyatınıza bağlı olarak diğer emirleri de gerçekleştirebilirsiniz. Örneğin, bir limit emri, belirli bir fiyattan veya mevcut fiyattan daha iyi bir fiyattan hisse satın alma veya satma talebidir. Öte yandan, stop emri, hisse senedi belirli bir fiyata ulaşır ulaşmaz piyasa emri haline gelen bir emirdir. Hisse alım satımı için sertifikası olan bir komisyoncuya danışmalısınız. Brokere, bu farklı alım satım emirlerinin sizin için en iyisi olup olmadığını sorun.
Adım 3. Bir yatırım fonu satın almayı düşünün
Yatırım fonu, birçok yatırımcı tarafından sağlanan fon koleksiyonudur. Bu fon havuzu, çeşitli yatırım türlerini satın almak için kullanılabilir. Çeşitli şirketlere yatırım yapan yatırım fonlarını seçebilirsiniz. Bir yatırım fonu aracılığıyla yatırım yaptığınızda, yatırım fonunun satın aldığı çeşitli hisselerde bir hisseye sahip olursunuz. Yatırım fonları, kendi hisselerinizi satın almaktan daha düşük riskli alternatif bir yatırım olabilir.
- Yatırım fonlarına yatırım yapmak, çeşitlendirme nedeniyle yatırım riskinizi azaltabilir. Yalnızca bir hisseye yatırım yaparsanız, riskiniz tek bir şirkette yoğunlaşır. Öte yandan, yatırım fonları düzinelerce (yüzlerce olmasa da) hisse senedi tutabilir. Bir hisse senedi türünün değeri düşerse, genel yatırımınızın değeri üzerinde çok az etkisi olacaktır.
- Yeni başlıyorsanız, yatırım fonları hisse senetlerine yatırım yapmak için harika bir yol olabilir. Belirli bir hisse senedine yatırım yapmaktan emin değilseniz veya bir hisse senedi portföyünü araştırmak ve yönetmek için yeterli zamanınız yoksa bir yatırım fonu seçin.
- Yatırım fonları tarafından alınan ücretlere dikkat edin. Bir yatırım fonunda profesyonel bir finansal yönetim ücreti ödeyeceğinizi unutmayın. Örneğin, yatırım fonunuzu alırken veya satarken bir satış ücreti ödemeniz gerekebilir. Yatırım fonu yatırımcıları ayrıca finansal yönetim ve yatırım fonu yönetimi için yıllık ücret ödeyeceklerdir. Bu yıllık ücret, yatırım yöneticisi tarafından yönetilen varlıkların belirli bir yüzdesine dayanmaktadır.
- Örneğin, bir hisse senedi yatırım fonuna 10.000.000 Rp yatırdığınızı varsayalım. Yıllık ücret varlıkların %1'i ise, yıllık ücretiniz 50.000 IDR'dir.
Bölüm 2/3: Hisse Senedi Alımlarını Araştırma
Adım 1. Yatırımları araştırmayı öğrenin
Hisse senedi yatırım fonu yerine bireysel hisse senedi almaya karar verirseniz, önce araştırmanızı yapmalısınız. İnternette çok fazla veri mevcut. Yararlı verileri bulmak biraz zor olabilir. Hisse senetlerini analiz etmek ve seçmek için kullanabileceğiniz birkaç araç vardır.
- Hisse senetleriyle ilgili bilgiler genellikle şirketin web sitesinde veya yıllık raporlarında bulunabilir. Her iki kaynak da şirketin iş modeli ve mali tabloları hakkında değerli bilgiler sağlayabilir. Ayrıca şirket, yatırımcılar için düzenli olarak sunumlar hazırlamaktadır. Bu sunumlar genellikle anlaşılması kolay bir biçimde sunulur. Bir yatırım kararı vermeden önce bu belgeleri inceleyin.
- Morningstar.com gibi siteler de yararlıdır. Yeni yatırımcılar, üç aylık veya yıllık raporları okurken kafaları karışabilir. Morningstar'da hisse senedi araştırması yaparak bir şirket hakkında bilanço, gelir tablosu ve nakit akım tablosu gibi önemli bilgilere ulaşabilirsiniz. Morningstar ayrıca şirketin analizine yardımcı olabilecek finansal oranlar da sağlar. Bu siteye göz atmak ve anlamak kolaydır.
- Söz konusu şirketle ilgili haberler için Google'da arama yapın. Şirketin performansını açıklayan en son haberleri okuyun. Haber kaynağı, sağlanan bilgilerin taraflı olmaması için bağımsız bir üçüncü taraf olmalıdır.
Adım 2. Çekici bir şirket bulun
İlk adım, araştırma yapmak için bir şirket bulmaktır. Bunu yapmak için gazeteleri, dergileri ve Wall Street Journal veya Investor's Business Daily gibi yatırım sitelerini okuyun. Ayrıca, Stockchase.com gibi siteler, analistlerin iyi derecelendirdiği hisse senetleri hakkında girdi sağlayabilir.
- Mavi çip stoklarına yatırım yaparak başlayın. Mavi çip hisse senetleri, iyi sicili olan ve kâr eden büyük ve tanınmış şirketlerdeki hisselerdir. Bu şirket, genellikle tespit edilmesi kolay bir şirkettir. Tüketicilerin aşina olduğu ve satın aldığı mal ve hizmetleri üretirler. Şirketin hisse senedi fiyatı genellikle uzun vadede istikrarlı bir şekilde büyür.
- Bu şirketler yatırımcılar için hala riskli olsa da diğer şirketlere göre daha istikrarlıdır. Mavi çip şirketleri, faaliyet gösterdikleri pazarlarda büyük bir pazar payına sahip olma eğilimindedir. Şirketin iyi finansman kaynakları var ve rekabet avantajı var.
- Örneğin mavi çip stokları Wal-Mart, Google, Apple ve McDonald's ve daha pek çoğudur. Mal ve hizmetler için güvendiğiniz şirketleri düşünün.
Adım 3. İyi performans gösteren bir işletme seçin
İyi bir aday bulduğunuzda, şirketin bazı finansal göstergelerini kontrol etmelisiniz. İki şirketin nasıl karşılaştırıldığını görmek için bu göstergeleri rakip şirketlerle karşılaştırın. Bir şirketin yatırım değerini hesaplamak için çeşitli spesifik göstergeler yaygın olarak kullanılmaktadır.
- Şirketin kar marjına bakın. Kar marjı (net gelir)/(satışlar) olarak tanımlanır. Bu tartışma için net gelir, kara eşittir. Bu gösterge, bir şirketin her bir dolarlık satış için ne kadar kar elde ettiğini açıklar. Bir işletme her zaman daha yüksek kar marjları elde etmek ister. Örneğin bir şirket satılan dolar başına 10 sent kazanıyorsa, kar marjı (.10)/(Rp1) veya %10'dur.
- Öz sermaye getirisi (ROE) analizi yapın. Öz sermaye, şirketin tüm hissedarları tarafından yatırılan toplam parayı ifade eder. Öz sermaye getirisi, bir şirketin kar elde etmek için hissedarlarının parasını ne kadar iyi kullandığını gösterir. Bu oran (kar)/(özsermaye) olarak ifade edilir. Bir şirket 2.000.000$ özkaynak üzerinden 100$ kar elde ederse, özsermaye getirisi (100.000 Rp)/(2.000.000 Rp) veya %5'tir.
- Şirketin geçmiş ve gelecekteki büyüme beklentilerine bakın. Şirket hisse başına kazançlarını istikrarlı bir şekilde artırıyor mu? Bu, rekabet avantajına sahip olması muhtemel güçlü bir işletmenin işaretidir.
- Şirketin gelir artış geçmişini aynı pazardaki rakiplerininkiyle karşılaştırın. Ayrıca önümüzdeki beş yıl içinde öngörülen gelir artışına bakın. Rakibinden daha yüksekse, hisse senedi fiyatının gelecekte artacağına dair bir gösterge var.
- Şirketin borcuna bakın. İyi yönetilen şirketlerin ödeyebileceklerinden daha fazla borcu olmamalıdır. Borcu analiz etmenin yaygın bir yolu, borç-özsermaye oranını (borç-özsermaye oranı) kullanmaktır.
- Borç / özsermaye oranı, şirketin borcunun özkaynaklara bölünmesiyle elde edilir. Yüzde ne kadar düşükse o kadar iyidir. Bir şirketin 2.000$ borcu ve 4.000$ öz sermayesi varsa, borç/özsermaye oranı (2.000.000 Rp)/(4.000.000 Rp) veya %50'dir. Bu oranı şirketin rakiplerinin sahip olduğu oran ile karşılaştırın.
Adım 4. Değer kavramını tanıyın
Hisse senetlerini kâr için tasarlanmış makineler olarak düşünebilirsiniz. Makine iyi çalışırsa ve daha fazla kar getirebilirse, yatırımcıların gözünde makine daha değerli hale gelir. Hisse değeri için en önemli finansal oranlar, kazançlarla ilgili olanlardır.
- Bir hisse senedini değerlemenin en yaygın yolu, fiyat-kazanç oranını (F/K oranı) kullanmaktır. F/K oranı, şirketin hisse senedi fiyatının hisse başına yıllık kazancına bölünmesiyle elde edilir. Bu oran, yatırımın değerini değerlendirmek için önemlidir.
- Hisse başına kazanç, rupi cinsinden toplam gelirin, halka ait hisse sayısına bölünmesiyle elde edilir. Yatırımcılar tarafından tutulan hisseler, ödenmemiş hisseler olarak bilinir. Örneğin, bir şirketin kazancı yılda 1.000.000$ ise ve ödenmemiş 10.000.000 hissesi varsa, hisse başına kazanç (1.000.000$)/(10.000.000 hisse) veya hisse başına 10 sent olacaktır.
- Bir şirketin hisselerinin hisse başına 50 IDR fiyatla alınıp satıldığını varsayalım. Hisse başına kazanç 5 IDR ise, o zaman hisselerin F/K oranı (Rp 50 / IDR 5) veya 10'dur. Bir yatırımcı bu hisseleri satın alırsa “10 kat kazanç öder”.
- A Şirketi on kat kazançla (veya 10'luk bir F/K oranı) işlem yapıyorsa ve B Şirketi 8'lik bir F/K oranıyla işlem yapıyorsa, A Şirketi B Şirketinden daha pahalıdır. hisse fiyatıyla alakası yok. Oran, hisse senedi fiyatının kazançlarına kıyasla ne kadar pahalı olduğunun bir yansımasıdır.
Bölüm 3/3: Yatırım
Adım 1. Doğrudan ihraççıdan hisse satın alma olasılığını araştırın
Bazı şirketler, bir komisyoncu kullanmadan hisse satın almanıza olanak tanıyan doğrudan hisse senedi satın alma planları (DSPP) sunar. Az sayıda hisse satın almayı planlıyorsanız, bu sizin için en iyi seçenek olabilir. Bu yaklaşım, bir borsacının hizmetlerini kullanıyorsanız, size zaman ve maliyet tasarrufu sağlar.
- Çevrimiçi bir arama yapın veya hisse senedini satın almak istediğiniz şirketi arayın. Onlara bir hisse satın alma planı teklif edip etmediklerini sorun. Eğer öyleyse, şirket size şema prospektüsünü, kayıt formunu ve diğer ilgili bilgileri gönderecektir. İzahname, hisselerin satın alınmasıyla ilgili tüm önemli bilgileri sağlayan bir belgedir.
- Birçok plan, ayda minimum 500.000 IDR tutarında yatırım yapmanıza izin verir. Hangi ücretleri ödemeniz gerektiğinden emin olun. Bazı şirketler ücretsiz yatırım planları sunar.
- DSPP ayrıca, isterseniz tüm temettülerinizi otomatik olarak yeniden yatırmanıza olanak tanır. Temettüler size şirket kârlarına göre ödenir. Ödemelerin yapılabilmesi için şirket yönetim kurulunun temettü beyan etmesi gerekir.
Adım 2. Bir komisyoncu seçin
İstediğiniz hisse senedini doğrudan şirketten satın alamıyorsanız, bir komisyoncu bulmanız gerekir. Farklı hizmetler sunan birçok aracı kurum vardır. Bu, seçeneklerinizi karşılaştırmanız ve size en uygun komisyoncuyu seçmeniz gerektiği anlamına gelir. İki tür broker vardır: tam hizmet ve indirimli.
- Tam hizmet aracılık hizmetleri genellikle daha pahalıdır. Bu tür şirketler, tavsiye ve rehberlik almak isteyen yatırımcılara hizmetlerini sunmaktadır. Tam hizmet komisyoncuları değerli yardım sağlayabileceğinden, daha yüksek ücretler alınan hizmete değer olabilir. Hisse senedi seçme yeteneğinizden emin değilseniz veya şirketleri araştırmak için yeterli zamanınız yoksa, tam hizmet veren bir komisyoncu ile çalışmayı düşünün.
- Kendi yatırım kararlarınızı vermeyi planlıyorsanız, tam hizmet veren bir komisyoncu seçin. Kullanmayacağınız bir hizmet için daha fazla ödemenin anlamı yok. Ancak, tekliflerinin yatırım hedeflerinizle uyumlu olduğundan emin olmak için her bir komisyoncunun tekliflerine dikkatlice bakmak iyi bir fikirdir.
- İnternette tam hizmet veren brokerleri arayın. Maliyetleri, özellikle de potansiyel bir komisyoncuyla ilk kez iletişim kurduğunuzda belirtilmeyen ek maliyetleri göz önünde bulundurun. Komisyoncudan, sizden tahsil edilebilecek herhangi bir ücret için yazılı ayrıntılar vermesini isteyin.
Adım 3. Bir aracı kurum ve mevduat hesabı açın
Hesap açmak için bir aracı kurumla iletişime geçin. Brokerınız sizden yeni bir hesap formu doldurmanızı isteyecektir. Bu form, yatırım deneyiminiz ve risk toleransınız ile birlikte kişisel bilgilerinizi içerir.
- Brokeriniz hisse senedi alım satımınızı IRS'ye bildirmelidir. Hisse satışından elde edilen gelir, temettü geliri ile birlikte IRS'ye bildirilecektir. Gerekli formu doldurmanız ve komisyoncuya geri göndermeniz gerekir.
- Aracılık hesabınıza nasıl para yatıracağınıza karar verin. İlk hisse senedinizi satın almak için kullanılacak olan komisyoncunuza ilk depozito olarak bir miktar para gönderin.
- Komutu girin. Brokerınıza hangi hisse senedini almak istediğinizi ve hisse sayısını söyleyin. Satın alma işleminiz tamamlandığında, satın alma kanıtı olarak kabul edilecek bir onay alacaksınız. Tüm satın alma kanıtlarınızı dosyada saklayın.
