Hisse senedi satın aldığınızda, bu, şirketin küçük bir bölümünü satın aldığınız anlamına gelir. Yirmi yıl önce, hisse senedi satın almanın ana yolu bir komisyoncunun tavsiyesine dayanıyordu. Artık, bilgisayarı olan herkes bir hisse senedi şirketinin hizmetleri aracılığıyla hisse alıp satabilir. Hisse senedi satın almakta yeniyseniz, çok kafa karıştırıcı görünebilir. Ancak biraz bilgi ile kendi hisse senetlerinizi satın alabilir, yatırımlardan faydalanabilirsiniz.
Adım
Bölüm 1/3: Yatırım İçin Bir Çerçeve Tanımlama
Adım 1. Hedeflerinizi tanımlayın
Neden borsaya yatırım yapmayı düşündüğünüzü düşünmek için biraz zaman ayırın. Gelecekteki bir acil durum fonu geliştirmeye, ev satın almaya veya üniversite masraflarını ödemeye mi yatırım yapıyorsunuz? Emeklilik için yatırım yapıyor musunuz?
- Motivasyonel yazma iyi bir fikirdir. Hedefe ulaşmak için gereken para miktarını dikkate alarak rupi değerleriyle hesaplamaya çalışın.
- Örneğin, bir ev satın almak için 4.000.000,00 ABD Doları tutarında bir peşinat ve kapanış maliyeti gerekebilirken, emeklilik masrafları 1.000.000 ABD Doları veya daha yüksek olabilir.
- Çoğu insanın birden fazla yatırım hedefi vardır. Bu hedefler genellikle öncelik ve zamanlama açısından farklılık gösterir. Örneğin, üç yılda bir ev satın almak, çocuğunuzun eğitim masraflarını on beş yılda ödemek ve otuz beş yılda emekli olmak isteyebilirsiniz. Bu yatırım hedeflerini belgelemek, düşüncelerinizi netleştirecek ve onlara odaklanmanıza yardımcı olacaktır.
Adım 2. Zaman diliminizi belirleyin
Yatırım hedefi, yatırım süresini belirleyecektir. Yatırım ne kadar uzun sürerse, kar etme olasılığı o kadar artar.
- Amacınız üç yıl içinde bir ev satın almaksa, gereken zaman çerçevesi veya "yatırım ufku" oldukça kısadır. Bundan 30 yıl sonra emeklilik fonunuzu yönetmek için yatırım yapmak istiyorsanız, bu yatırım ufkunuzun çok daha uzun olduğu anlamına gelir.
- S&P 500 endeksi, en çok işlem gören 500 hisse senedinin bir koleksiyonudur. S&P 500'ün bir bütün olarak zarara uğradığı 1926'dan 2011'e kadar sadece dört on yıllık dönem vardı. On beş yıl veya daha uzun bir elde tutma süresinde bu paylar zarar görmez. Bu hisseleri uzun vadede satın alıp elinde tutsaydın, para kazanırdın.
- Buna karşılık, S&P 500'ü yalnızca bir yıl tutmak, 1926-2014 arasındaki 85 yıllık bir dönemde 24 kat kayıpla sonuçlandı. Hisse senetleri kısa vadede çok oynak. Sonuç olarak, kısa vadeli yatırımlar uzun vadeli olanlardan daha risklidir. İyi yatırım yaparsanız daha fazla para kazanabilirsiniz, ancak kötü yatırım yaparsanız hepsini kaybedersiniz.
Adım 3. Risk toleransınızı anlayın
Tüm yatırımlar risklidir. Hisse senetlerinin yanı sıra paranızın bir kısmını veya tamamını kaybetme ihtimaliniz her zaman vardır. Asla garantili bir yatırım getirisi veya başlangıç sermayesi elde edemezsiniz. Ne kadarını riske atabileceğinize "risk toleransınız" denir.
- Herhangi bir yatırım yapmadan önce kendinize “Kötü bir şey olursa, para kaybetmeye ne kadar hazırım ve ne miktarda?” sorusunu sorun.
- Çoğu durumda, bir şey ne kadar riskli olursa, potansiyel getiri o kadar yüksek olur. Ancak kaybetme olasılığı da artar.
- Örneğin, bir ayda iki katına çıkmasını beklediğiniz bir yatırım, on yıl içinde aynı değere ulaşan bir yatırımdan daha risklidir.
- Herhangi bir yatırımın geceleri uyku kaybına değmediğini bilin. Bir hedefe ulaşmak, kendinizi rahatsız hissetmenizi gerektiriyorsa, hedefinizi gözden geçirin. Ardından, zaman çerçevesini veya hedefleri ayarlayın.
- Örneğin, hedefinizin 3 yıl içinde 250 milyon dolarlık bir ev satın almak için 400 dolarlık bir ön ödeme alacak kadar para biriktirmek olduğunu hayal edin. Bu hedefi revize ederek 3 yılda 2.000.000.000 IDR değerinde bir ev için 300.000.000 IDR'ye ulaşabilirsiniz. Veya daha uzun bir zaman dilimi düşünün. Örneğin, 5 yılda 250 milyon dolarlık bir ev satın almak için 400.000 dolar kazanma hedefi daha mantıklı olabilir. Hedefi azaltmanın yanı sıra zaman dilimini uzatma yöntemlerini de birleştirebilirsiniz.
- Ana yatırım kurallarından biri, mümkün olduğunca kayıplardan kaçınmaktır. Hedeflerinize ulaşmak için gereksiz riskler almayın.
Adım 4. Hedefe ulaşmak için gereken yatırımı hesaplayın
Çevrimiçi bulabileceğiniz ücretsiz emeklilik veya yatırım hesaplayıcılarından birini kullanın. Kazanmanız gereken getiri oranını ve hedeflerinize ulaşmak için gereken yatırımı hesaplayın.
- Örneğin, üç yıl içinde 300.000$'a ihtiyacınız olduğunu, ancak her ay yalnızca 500$ yatırım yapabileceğinizi hayal edin. Hedefe ulaşmak için her yıl bu yatırımdan %38,2 getiri oranı elde etmeniz gerekiyor. Bu, çok yüksek bir riski kabul etmeniz gerektiği anlamına gelir. Çoğu insan genellikle bu tür bir yatırımı kötü bir karar olarak görür.
- Daha iyi bir seçenek, süreyi dört buçuk yıla çıkarmaktır. Bu hedef daha makuldür ve yılda %4,8'lik güvenli bir kâr oranı sağlayabilir.
- Aylık yatırımınızı 5,000,000,00 IDR'den 7,750,000,00 IDR'ye de yükseltebilirsiniz. Böylece 300.000.000,00 IDR hedefine yıllık %5,037 kar oranı ile ulaşılacaktır.
- Veya 3 yıl içinde 300.000.000.000 IDR olan finansal hedefinizi aynı anda 196.21000.00 IDR'ye düşürürken, yine de ayda 5.000.000,00 IDR yatırım yapabilirsiniz. Bu hedefe ulaşmak için kar oranınızın sadece yıllık %6 olması yeterli olacaktır.
Bölüm 2/3: Yatırımları Seçme
Adım 1. Farklı yatırım türlerini anlayın
Bir sonraki görev, size en uygun yatırım türünü seçmektir. Önemli bir ilk adım, mevcut farklı yatırım türlerini anlamaktır.
- Belirli şirketlerin hisselerini satın alabilirsiniz. Bir şirkette hisse satın almak, aynı zamanda şirketin sahibi olduğunuz anlamına gelir. Sonuç olarak, alacağınız kâr, herhangi bir işletmenin sahibi ile aynı olacaktır. Şirket satışlarında, kârında ve pazar payında bir artış elde ederse, şirketin değeri normal olarak artacaktır. Bu, özellikle uzun bir süre boyunca çok doğrudur.
- Kısa vadede, bir şirketin piyasa fiyatı, insanların bir şirketin geleceği hakkında nasıl hissettiklerine bağlıdır. Duygular, söylentiler ve algılar değerlerde bir değişikliği tetikleyebilir. Alış ve satış fiyatı, kâr edip etmeyeceğinizi belirleyecektir.
- Yatırım fonlarına da yatırım yapabilirsiniz. Yatırım fonları, birçok insanın birçok farklı hisse senedine birlikte yatırım yapmasını sağlar. Sonuç, daha düşük risk, ancak özellikle kısa vadede daha küçük getirilerdir.
- Son yıllarda Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler) popüler bir seçim haline geldi. Birçok kişi buna “endeks fonu” diyor. Bu tür fonlar yatırım fonları gibidir. Yatırım fonları, genellikle yöneticiler tarafından denetlenmeyen hisse senedi portföyleridir. Çoğu, S&P 500, Vanguard Total Stock Market veya iShares Russell 2000 gibi bir endeksin fiyat hareketini kopyalamaya çalışır.
- Bireysel hisse senetleri gibi, ETF'ler de piyasada işlem görmektedir. Bu ETF'nin değeri bir günde değişebilir.
- Bazı ETF'ler, belirli endüstrilerde, emtialarda, tahvillerde veya para birimlerinde hisse senedi ticareti yapar.
- Endeks fonlarının avantajlarından biri de yatırımlarının çeşitlilik göstermesidir. Buradaki yatırımlar, endeksi oluşturan çeşitli enstrümanları yansıtıyor. Bazı endeks fonları da çok az komisyon karşılığında veya komisyonsuz olarak satın alınabilir. Dolayısıyla, böyle bir endeks, uygun fiyatlı bir yatırım yöntemidir.
Adım 2. Anahtar terimleri anlayın
Birçok kişi, çeşitli hisse senetlerinin veya genel olarak piyasanın performansını anlamak için finansal haberlere güvenir. Bu bilgi kaynaklarından en iyi şekilde yararlanmak için birkaç anahtar terimi anlamalısınız.
- Hisse başına kazanç / hisse başına kazanç: Şirket karının hissedarlara ödenen kısmı. Yatırımlarınızdan temettü almayı umuyorsanız, bunu bilmek önemlidir!
- Piyasa değeri ("piyasa değeri"): bir şirketin tüm hisselerinin toplam değeri. Bu değer, bir şirketin toplam değerini temsil eder.
- Özkaynak kârlılığı/karlılık oranı: hissedarlar tarafından yatırılan miktara göre şirket tarafından kazanılan gelir miktarı. Bu sayı, aynı sektördeki farklı firmaları karşılaştırmak ve hangisinin en karlı olduğunu belirlemek için kullanışlıdır.
- Beta: bir bütün olarak piyasa durumuna göre oynaklığın (piyasa oynaklığı) ölçümü. Bu, riski incelemek için yararlı bir ölçüdür. Genel bir kural olarak, 1'in altındaki bir beta sayısı, oldukça düşük oynaklığı gösterir. 1'in üzerindeki bir okuma, daha yüksek oynaklığı gösterir.
- Hareketli ortalama: Belirli bir zaman diliminde birkaç şirketin hisse başına ortalama fiyatı. Bu, cari hisse senedi fiyatının işlem için iyi bir fiyat olup olmadığını belirlemek için kullanışlıdır.
Adım 3. Analiste dikkat edin
Stokları analiz etmek, özellikle yeni başlayanlar için zaman alıcı ve kafa karıştırıcı olabilir. Bu nedenle, analistlerin araştırmalarından yararlanabilirsiniz. Genellikle analistler, performanslarını kontrol etmek için belirli şirketleri yakından izlerler.
- Birkaç şirket hakkında analist görüşlerinin özetini sağlayan birkaç güvenilir ücretsiz site var.
- Analistler genellikle her bir hisse senedi için kısa biçimde (bir veya iki kelime) tavsiyelerde bulunurlar. Bazıları "al", "sat" veya "tut" gibi açıklayıcıdır. "Sektörde düşük performans gösterenler" gibi diğerleri çok sezgisel değildir.
- Farklı analiz firmaları önerilerde bulunmak için farklı kelimeler kullanır. Finans siteleri genellikle her firma tarafından kullanılan terimleri açıklayan bir kılavuz sağlar.
Adım 4. Yatırım stratejinizi belirleyin
Bilgileri topladıktan sonra, bir yatırım stratejisi düşünmenin zamanı geldi. Tüm yatırımcıların farklı bir yaklaşımı vardır ve dikkate alınması gereken birkaç faktör vardır.
- Yatırım çeşitliliği. Çeşitlilik veya çeşitlendirme, paranın farklı yatırım türleri arasında bölünme derecesidir. Tüm parayı sadece birkaç şirkete yatırmak, bu şirketler de iyi performans gösteriyorsa iyi sonuçlar getirebilir. Ancak bu, karşılaştığınız riskin de daha büyük olduğu anlamına gelir. Yatırımınız ne kadar çeşitli olursa, risk o kadar düşük olur.
- Bileşik (önceki kazançlardan elde edilen gelir). Bu, aldığınız tüm gelirin tutarlı bir yeniden yatırımıdır. Kazançlara yatırım yaparsanız, orijinal temettüye dayalı olarak daha fazla gelir elde edersiniz. Bazı şirketlerin bunu otomatik olarak yapmanıza izin veren programları vardır.
- Ticarete karşı yatırım (ticaret). Yatırım, uzun vadeli bir büyüme oranına dayalı olarak para kazanmayı amaçlayan uzun vadeli bir stratejidir. Fiyatlar dalgalanacak, ancak daha uzun bir süre boyunca artması bekleniyor. Bu arada, ticaret daha aktif bir süreçtir. Bu süreç, fiyatı kısa vadede yükselecek bir hisse senedi seçmeyi ve ardından hızla yeniden satmayı içerir. Bu "düşükten al, yüksekten sat" yaklaşımı büyük getirilerle sonuçlanabilir, ancak sürekli dikkat ve daha yüksek risk gerektirir.
- Tüccarlar (ticaret yapan insanlar), geçmişe dayalı fiyat hareketlerini tartışarak insanların bir şirket hakkındaki duygularıyla oynamaya çalışırlar. Amaçları, fiyat yükseldiğinde satın almak ve fiyat düşmeye başlamadan önce satmaktır. Kısa vadeli ticaret yüksek risklidir ve acemi yatırımcılar için değildir.
Bölüm 3/3: İlk Hisseleri Satın Alma
Adım 1. Tam hizmet sunan bir komisyoncu kullanmayı düşünün
Hisse senedi satın almanın birçok yolu vardır. Bu yöntemlerin her birinin kendi avantajları ve dezavantajları vardır. Hisse senedi satın alma deneyiminiz yoksa, eksiksiz hizmet sunan bir firmayla başlayın. Bunun gibi firmalar daha pahalıdır, ancak uzman tavsiye hizmetlerini içerir.
- Örneğin, bir komisyoncunun işi, hisse satın alma sürecinde size rehberlik etmektir. Soruları cevaplamak için orada. Bazı sorular sorabilirsiniz, örneğin, "Risk toleransıma göre hangi hisse senetlerini önerirsiniz?" ve “Almak istediğim hisse senetleri hakkında araştırma raporunuz var mı?”
- Aralarından seçim yapabileceğiniz birçok tam hizmet firması var, bu yüzden tavsiye isteyin. Örneğin, arkadaşlar veya aile, güvendikleri veya uzun süredir kullandıkları bir komisyoncuyu tanıyor olabilir. Aksi takdirde, daha büyük ve daha saygın tam hizmet veren birkaç firma vardır. Bunlardan bazıları Edward Jones, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Raymond James ve UBS'dir.
- Böyle bir komisyoncunun hizmetlerini kullanırsanız, genellikle daha yüksek bir komisyon ödeyeceğinizi unutmayın. Komisyon, bir hisse senedi aldığınızda veya sattığınızda ödediğiniz ücrettir.
- Örneğin, 50.000.000$'a Disney hissesi satın alırsanız, komisyoncu bu işlem için 1.500.000$'lık bir komisyon isteyebilir.
Adım 2. Bir indirim komisyoncusu düşünün
Borsadaki faaliyetler için daha yüksek komisyon ödemek istemiyorsanız, indirimli veya çevrimiçi aracı kurumlardan yararlanın.
- İndirim komisyoncularının dezavantajı, tam hizmet veren bir aracı kurumdan alabileceğiniz türden tavsiyeleri alamamanızdır. Avantajı, çok fazla ödeme yapmamanız ve çevrimiçi hisse senedi satın alabilmenizdir.
- Bazı saygın indirim komisyoncuları arasında Charles Schwab, TD Ameritrade, Interactive Brokers ve E*Trade bulunur.
Adım 3. Sundukları doğrudan satın alma seçeneklerine göz atın
Bu planlar, yatırımcıların kendi seçtikleri şirketin hisselerini doğrudan satın almalarını sağlar. Burada iki seçenek var: doğrudan yatırım planı (DIP) ve temettü yeniden yatırım planı (DRIP).
- Bu planlar, komisyoncu olmadan hisse senedi satın almanızı sağlar.
- Her ikisi de yatırımcıların düzenli aralıklarla daha az parayla hisse senedi satın almaları için ucuz ve kolay yollardır. Tüm şirketler bu seçeneklere sahip değildir.
- Örneğin John, iki haftada bir Coca Cola'nın adi hisse senedine 5000,00$ yatırım yapmasına izin veren bir DRIP planını takip ediyor. Yıl sonunda borsada 12.000.000,00 IDR'lik bir yatırımı olacak ve komisyon ödemeyecek.
- DRIP veya DIP yöntemi ile yatırım yapmanın dezavantajı dosyaların yönetimidir. Birden fazla şirkete yatırım yapıyorsanız, formları doldurmanız ve her şirket için beyanları gözden geçirmeniz gerekecektir.
- Örneğin, 20 DRIP veya DIP programına yatırım yaparsanız, bu, her çeyrekte 20 ekstre alacağınız anlamına gelir. Öte yandan, iki haftada bir 10.000.000 IDR yatırım yaparsanız, bu, çok fazla komisyon tasarrufu olduğu anlamına gelir.
Adım 4. Bir hesap açın
Hangi seçeneği seçerseniz seçin, bir sonraki adım bir hesap açmaktır. Birkaç form doldurmanız ve muhtemelen para yatırmanız gerekecek. Belirli ayrıntılar, hisse senedini satın almayı seçtiğiniz türe göre değişecektir.
- Tam hizmet veren bir firmanın hizmetlerini kullanıyorsanız, kişisel finansal bilgileri rahatça paylaşmanızı sağlayacak bir komisyoncu seçin. Mümkünse yüz yüze görüşün, böylece kişisel ihtiyaçlarınızı ve hedeflerinizi ayrıntılı olarak açıklayabilirsiniz. Broker ne kadar fazla bilgiye sahip olursa, ihtiyaçlarınızı çözme olasılığı o kadar artar.
- Bir indirim aracı şirketi kullanıyorsanız, bazı dosyaları çevrimiçi olarak doldurmanız gerekecektir. Ayrıca, fiziksel imza gerektiren diğer formlarda mektup göndermeniz gerekebilir. İlk ticaretin sermaye değerine bağlı olarak, para yatırmanız da gerekebilir.
- DRIP veya DIP yöntemiyle yatırım yapıyorsanız, ilk hisseyi satın almadan önce çevrimiçi ve fiziksel belgeleri doldurun. Henüz gerçekleşmemiş tüm işlemler için de para yatırmalısınız.
Adım 5. Bir şey sipariş edin
Hesabınız hazır olduğunda, ilk satın alma işlemi hızlı ve kolay bir şekilde yapılmalıdır. Ancak yine, ayrıntılar ilk satın alma işleminizi nasıl yaptığınıza bağlı olarak değişecektir.
- Tam hizmet veren bir firma seçerseniz, komisyoncuyla iletişime geçmeniz yeterlidir. Senin için hisse satın alacak. Hesabınız açılmış olmalı, bu nedenle komisyoncu numarayı isteyecektir. Daha sonra hesap sahiplerinden biri olduğunuzu onaylayacak, ardından sisteme girmeden önce siparişi onaylayacaktır. Dikkatli dinle. Komisyoncular insandır ve sipariş verirken de hata yapabilirler.
- Bir indirim firması seçtiyseniz, ticaretin çevrimiçi yapılması muhtemeldir. Bunu yaparken, talimatları dikkatlice uyguladığınızdan emin olun. Hisse senedi fiyatlarını yatırım yapmak istediğiniz para miktarı ile karıştırmayın. Örneğin, hisse başına 450.000,00 IDR fiyatla borsaya 50.000.000 IDR yatırım yapmak istiyorsanız, bu, 5.000 hisse SİPARİŞ ETMEYİN anlamına gelir. Eğer öyleyse, fiyat 50.000.000$ yerine 2.250.000.000$ olacaktır.
- DRIP veya DIP kullanıyorsanız, kayıt evraklarını şirketin web sitesinde bulabilirsiniz. Aksi takdirde, şirketin hissedarlar bölümünü arayabilir ve evrakları size göndermelerini isteyebilirsiniz.
Adım 6. Yatırımınızı izleyin
Hisse senedi ve piyasasının istikrarsız bir varlık olduğunu unutmayın. Değer, özellikle kısa vadede yükselmeye ve düşmeye devam edecek. Yatırımlarınızdan biri sürekli olarak düşük getiri sağlamaya devam ederse, portföyünüzü değiştirme zamanı gelmiş olabilir.
- Mevcut fiyatlar insan duygularını yansıtır. İnsanlar, geçerli olsun ya da olmasın, söylentilere, yanlış bilgilere, beklentilere ve endişelere tepki verecektir. Bir yıl veya daha uzun süre yatırım yaparsanız, hisse senedi fiyat hareketlerini bir gün veya bir hafta içinde izlemenin neredeyse hiçbir anlamı yoktur.
- Çok fazla dikkat etmek, dürtüsel karar vermeye yol açabilir ve bu da kayıpları büyütebilir. Hisse senedinizin uzun vadede nasıl performans gösterdiğini görün.
- Aynı zamanda sahip olduğunuz şirketlerden birinin başının belaya girebileceğini de unutmayın. Örneğin, şirket bir davayı kaybederse veya aynı pazarda yeni bir rakibe karşı rekabet etmek zorunda kalırsa, hisse fiyatları önemli ölçüde düşebilir. Böyle bir durumda hisseyi satmayı düşünün.
İpuçları
- Hisse senetleri ve piyasaları hakkında birçok faydalı kitap, dergi ve web sitesi bulunmaktadır. Bir şey satın almadan önce kendi araştırmanızı yapın.
- Hisse senedi satın almadan önce bir süre kağıt ticareti yapmayı deneyin. Bu, hisse senedi ticaretinin nasıl yapıldığının bir simülasyonudur. Hisse senedi fiyat gelişmelerini izleyin ve ticaret yapıyor olsaydınız vereceğiniz alım ve satım kararlarını not edin. Yatırım kararlarınızın işe yarayıp yaramadığını kontrol edin. Piyasanın işlevlerine aşina olduğunuzda, gerçek hisse senetleri ticareti yapmayı deneyin.
