Yatırım şirketi, müşterilerine en son yatırım getirisi (ROI) gelişmelerini düzenli olarak sağlar. Bir yatırımınız varsa, yatırımınızın son 3 aydaki ilerlemesini gösteren üç aylık bir rapor almanız muhtemeldir. Üç aylık getiri oranını yıllık getiri oranına dönüştürürseniz, yatırımınızın gücünü belirlemek (ve diğer yatırımlarla karşılaştırmak) daha kolaydır. Sadece kırtasiye ve hesap makinesi hazırlamanız gerekiyor.
Adım
Yöntem 1/3: Bilgi Bulma
Adım 1. Yatırım çeyreği raporunuzu alın
Bu veriler genellikle fiziksel veya elektronik posta yoluyla gönderilir. Bunları şirketin web sitesinde de bulabilirsiniz.
Adım 2. Üç aylık getiri oranını bulun
Raporda, dönem boyunca yatırımdaki artış veya azalış oranını gösteren rakamlar yer alacaktır. Yıllıklandırılması gereken sayı, son üç ayda alınan büyüme (veya amortisman) yüzdesini gösteren getiri oranıdır (ROR).
Örneğin sayfa numarasının altında üç aylık getiri oranı %1,5 olarak belirtilebilir. Yıllık getiri oranı daha yüksek olacaktır çünkü yatırımınızın her çeyrek büyümesi beklenebilir. Bir yatırımın yıllık getiri oranı, yatırımın yıl boyunca aynı oranda büyümesi durumunda yüzde büyüme oranıdır
Adım 3. Bir yıldaki dönem sayısını sayın
Yatırımınızı yıllıklandırmak için öncelikle hesaplanan periyottaki zamanı göz önünde bulundurmanız gerekir. Bu durumda rapor üç ayda bir alındığından, cari dönem üç aydır. Bundan sonra, bir yılda kaç dönem olduğunu hesaplayın. Bir yıl 12 aydır, bu nedenle bir yıldaki dönem sayısı 12/3 = 4 dönemdir. Yıllık formülde 4 sayısını kullanın.
Aylık ödülü yıllıklandırmaya çalışıyorsanız, 12 sayısını kullanın
Yöntem 2/3: Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması
Adım 1. Yıllık getiri oranını hesaplayın
Üç aylık yatırımlar için formül şöyledir: Yıllık Getiri Oranı = [(1 + Üç Aylık Getiri Oranı)^4] – 1. 4 sayısı üsdür. Başka bir deyişle, “1 + üç aylık getiri oranı” toplamı dördün katına çıkarılır ve ardından sonuç 1 çıkarılır.
Adım 2. Üç aylık getiri oranını ondalık sayıya dönüştürün
Üç aylık getiri oranının %1,5 olduğunu varsayarsak, 1,5'i 100 = 0,015'e bölün.
Adım 3. Numaralarınızı girin
Yukarıdaki örneğe devam ederek, yıllık getiri oranı olarak 0,015'i kullanın. Böylece, yıllık getiri oranı (1 + 0.015) dördüncü kuvvete eşittir.
1'i 0.015'e ekleyin ve sonuç 1.015'tir
Adım 4. Sayıların karesini almak için bir hesap makinesi kullanın
Üslü bir hesap makineniz yoksa, çevrimiçi olarak veya bir büro malzemeleri mağazasında arayabilirsiniz. 1.015'in 4'ün kuvvetinin değeri 1.061364'tür.
- Hesap makineniz yoksa, 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015'i çarpmanız yeterlidir.
- Örnekteki formül şimdi şöyle görünüyor: Yıllık Getiri Oranı = 1.061364 – 1.
Adım 5. Önceki sonuçtan 1 çıkarın
1.061364 – 1, 0.061364'tür. Yıllık getiri oranının ondalık biçimdeki sayısıdır. Yüzde formunu elde etmek için ondalık sayıyı 100 ile çarpın.
Yukarıdaki örnekte, 0,061364 x 100 = %6,1364 yıllık getiri oranı
Yöntem 3/3: Günlük Ödülü Özlemek
Adım 1. Günleri kullanarak getiri oranını hesaplayın
Yatırım yapmaya yeni başlamış olabilirsiniz ve Yıllık Getiri Oranınızı aylar yerine günler içinde öğrenmek isteyebilirsiniz. Örneğin, 17 gün boyunca yatırım yaptığınızı ve %2,13 ödül kazandığınızı varsayalım.
Adım 2. Rakamları formüle takın
Bu örnekte, kullanılacak üssü belirlemek için 17'yi (yatırım dönemi) 365'e (yıldaki gün sayısı) bölmeniz gerekir. Sonuç 0.0465753'tür.
- %2,13'ü bir ondalık sayıya dönüştürün = 2,13/100 = 0,0213.
- Formülünüz şöyle görünmelidir: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = yıllık ödül oranı. ((1, 0213)^21, 4706078-1 = 1.5722717 – 1 = 0.5722717. Bu sayıyı 0,5722717 x 100 = %57,23 yıllık getiri oranına dönüştürün.
Adım 3. Getiri oranını yıllıklandırırken dikkatli olun
Kazanılan getiri oranının yıl boyunca aynı kalacağını varsayamazsınız. Hisse senedi kazançları her gün inip çıkıyor ama bu şekilde genel tahminler yapabilirsiniz.
